江苏射阳太商村镇银行致企业财务人员的一封信

尊敬的企业财务人员：

　　警惕！不法分子伪造文件，冒充银行客服以开展年检的名义，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。

　　目前，犯罪团伙已逐渐将诈骗目标重点转向企事业单位法定代表人、财务人员。近期，江苏省辖内部分银行机构发现，不法分子伪造中国人民银行南京分行文件，并冒充银行客服以开展年检的名义，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。

　　【风险事件情况】

　　不法分子伪造中国人民银行南京分行发文《关于对公账户年检履行通知》（南京分行办[2021]178号），同时冒充“银行年检员”（骗子A），以“公司账户年审”为由添加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”，财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。进而“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下进行转账，导致资金损失。

　　【主要风险特征】

　　（一）诈骗手法迷惑性强。不法分子伪造监管部门年检文件、以银行客服名义联系财务人员开展年检，易使人放松警惕，极具欺骗性。

　　（二）案件涉及面广且手法隐蔽。案件多发密集，江苏省辖内多家商业银行和人民银行分支机构接到客户咨询电话，表示收到要求年检文件。目前除江苏省外还涉及广东、四川、湖北、浙江、福建等省份，通过QQ发布转账指令，封堵难度大。

　　针对疑犯这些目标明确的作案特点，我行提醒全区各企事业单位务必引起重视，切实提高防范意识：

　　（一）人民银行不会直接向企业发放账户年检通知书，此类通知书均为不法分子伪造。

　　（二）若年检出现问题，应第一时间与开户行或银行官方客户电话取得联系，进行核实确认，不要轻易相信所谓“网络客服”的留言。

　　（三）企业工作人员和财务人员需提高警惕，切勿随意加QQ，随意点击邮件、短信中不明链接。

　　（四）建议企业提高防范意识，加强内部人员沟通。

　　（五） 严格执行财务管理制度，只要涉及资金支付、转账的，必须经企业法人、客户当面或电话核实确认。

　　广大企业负责人、财务人员在平时生活中要学会识别诈骗的伎俩，遇到可疑情况要保持冷静头脑，不贪、不信、不转账、不汇款，多向身边人咨询商量，遇事应及时打电话报警。同时希望广大人民群众能够积极宣传，不给不法分子可乘之机。一旦发现疑似诈骗或被骗，请及时拨打盐城反诈中心24小时专线96110或我行热线 0515-82203688。